Prima Groupe Financier

Planification financière

Services financiers et assurances de personne

La réputation de Prima Groupe Financier est bâtie sur la transparence, l’écoute et la connaissance de nos clients. Avant tout, notre volonté est de vous offrir des conseils avisés qui vous permettent de bâtir et d’augmenter la valeur de votre patrimoine et de protéger vos acquis.

« Investir avec un conseiller procure des rendements plus importants qu’en investissant sans conseiller, car ces derniers proposent des compositions d’actifs adaptées aux besoins à long terme de leurs clients et encouragent leur participation à des régimes enregistrés. »

Selon une étude de l’Institut des Fonds d’investissement du Canada

Nos services financiers

Pour les particuliers
et entrepreneurs

  • Assurance vie, invalidité et maladie grave
  • Assurance hypothécaire
  • Planification financière
  • Placements et gestion de portefeuille

(REER / CRI / FERR / FRV / REEE)

Pour les entreprises

  • Assurance collective
  • Régime d’épargne collective (REER, RVER)
  • Convention entre actionnaires

Nous sommes des conseillers en sécurité financière 100 % indépendants, ce qui signifie que nous avons accès à presque tous les produits de placement offerts sur le marché et avons donc toute la latitude pour vous offrir les meilleures options, dans votre intérêt, et selon votre situation unique. C’est donc grâce à toute une équipe de fiscalistes, de comptables, de notaires et d’avocats que nous vous offrons le meilleur de notre expertise.

Pour bâtir une relation de confiance avec un conseiller financier d’expérience

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FAQ

Voici quelques réponses aux questions qui nous sont fréquemment posées :

Devrais-je placer mon épargne dans un REER ou dans un CELI?

Avant de répondre à cette question, votre conseiller en sécurité financière doit procéder à une analyse de vos besoins financiers. Cette étape est prescrite par l’Autorité des marchés financiers (AMF) et, tout comme le serait un examen médical, elle est nécessaire pour vous offrir la meilleure recommandation selon votre réalité.

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Est-il préférable d’assurer un prêt hypothécaire avec la banque ou avec un courtier en assurance?

En plus de vous permettre souvent de réaliser certaines économies, assurer votre prêt hypothécaire avec un courtier indépendant vous offre beaucoup plus de latitude. D’abord, si, lors du renouvellement de votre hypothèque, vous souhaitez changer de banque ou de prêteur, vous n’aurez pas à recommencer le processus pour assurer votre prêt. Ensuite, vous avez le plein contrôle sur l’usage que vous faites de votre argent en cas de réclamation. Contrairement à la banque qui attribuera automatiquement le montant de l’assurance au remboursement de votre hypothèque. Finalement, le montant que vous pouvez réclamer d’une assurance hypothécaire souscrite avec la banque diminue au fur et à mesure du remboursement de votre prêt. Chez un courtier d’assurance, ce montant reste fixe tant et aussi longtemps que vous maintenez votre contrat.

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À quoi sert une convention entre actionnaires?

Une convention entre actionnaires, c’est le testament de votre entreprise. Advenant le décès ou l’invalidité d’un de vos associés, la convention vous protège, selon ce qui aura été établi entre les parties. C’est la meilleure façon d’éviter tous les tracas souvent causés par le règlement des successions.

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Dois-je demander les prestations de RRQ à 60 ou à 65 ans?

La réponse dépend de plusieurs facteurs, dont votre situation financière et votre espérance de vie. Une rencontre avec un de nos conseillers pourra vous éclairer sur cette question.

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Est-ce que la réclamation d’une assurance vie est imposable?

Non, toutefois, les intérêts de placement de ce montant pourraient l’être. Consulter un conseiller en sécurité financière avant de prendre ce genre de décision pourrait vous faire économiser beaucoup.

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Homme à son bureau avec des statistiques et un café
Icone humain

Frédérick Scheidler

Président Prima Groupe financier et Conseiller en sécurité financière

Représentant de courtier en épargne collective / Membre du comité de discipline de la Chambre de la sécurité financière

« Nous sommes là pour vous aider à bâtir, faire fructifier et protéger vos avoirs. »

Signature avec crayon